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Por qué NO recomiendo BullionVault después de 1 año

bullionvault
capitalista ninja

Autor: Capitalista ninja
Actualizado en agosto, 2020

BullionVault es una galardonada plataforma de trading de metales preciosos que permite a la gente comprar y vender oro, plata y platino físico.

Los inversores particulares pueden operar usando los lingotes de oro, plata y platino de BullionVault, que están almacenados a su nombre por un operador independiente de cámaras acorazadas.

Por lo tanto

Los inversores adquieren la propiedad completa de sus posesiones de metales preciosos.

Tienen la opción de recibirlos físicamente.

Las reservas de oro, plata y platino se inspeccionan y auditan regularmente, publicándose después los informes correspondientes.

Los inversores también disponen de la opción de comprar de forma regular oro almacenado en una cámara acorazada, como si fuera un plan de ahorro.

De hecho, tras leer más sobre BullionVault, las opiniones reflejan la popularidad de este servicio.

Pero…

NO lo recomiendo.

Si tienes intención de hacerte con oro sin tenerlo de forma física, deténte aquí mismo y no te registres en BullionVault.

Deberías leer antes esto que tengo que decirte:

¡Que no te lo guarden!

Y menos con estas comisiones estratosféricas que tienen…

¿Necesitas más información sobre la empresa? Aquí te lo he recopilado.

Sobre BullionVault

Bullionvault logo

SedeLondres (Reino Unido)
Fundación2003
EmpleadosUnos 35
ClientesUnos 75.000
ActivosMetales preciosos y divisas por valor de unos 2.000 millones de euros

BullionVault es una empresa fundada en 2003. En 2005, empezó a ofrecer oro custodiado en cámaras acorazadas a inversores particulares por Internet.

En concreto

Se trata de oro físico que es propiedad de un inversor particular y que se almacena en cámaras acorazadas de alta seguridad.

Sus clientes pueden comprar y vender oro a través de la plataforma de Internet que ofrece esta empresa.

Además, también proporciona a sus clientes un servicio de atención telefónica.

En este sentido, si lees más sobre BullionVault, las opiniones suelen ser bastante positivas con relación a la plataforma. En 2011, empezó a ofrecer plata de la misma forma, y en marzo de 2017 comenzó a ofrecer platino.

Los inversores adquieren una propiedad completa sobre su oro, y pueden elegir entre cinco cámaras acorazadas diferentes situadas en Zúrich (Suiza), Londres (Reino Unido), Nueva York (Estados Unidos), Singapur y Toronto (Canadá).

También es posible escoger varias cámaras acorazadas a la vez, diversificando así el oro custodiado en varias jurisdicciones.

Al comprar oro con BullionVault, los inversores compran gramos de lingotes estándar que poseen un peso aproximado de 400 onzas (unos 12,5 kilos), tal y como define la Asociación del Mercado de Lingotes de Londres (London Bullion Market Association, o LBMA).

Lingotes de oro

La LBMA es la asociación profesional del mercado del oro de Londres, que establece las normas de los lingotes estándar, conocidos como lingotes Good Delivery.

Estos lingotes estándar se compran y se venden con primas muy bajas con respecto al valor de mercado de su contenido de oro.

De esta forma, los inversores pueden comprar, vender y almacenar oro a costes reducidos.

BullionVault opera de manera similar a una casa de cambio de oro para inversores particulares: los clientes pueden comprar, vender e intercambiar oro con otros clientes.

Además, también funciona como creador de mercado, es decir, compran y venden oro de/a sus clientes.

Plan de inversión Automática

Qué es

Esta empresa lanzó en marzo de 2013 su Plan de Inversión Automática en Oro, que permite a los inversores comprar oro regularmente al precio diario de Londres.

Tras crear una cuenta, un inversor puede simplemente depositar dinero en ella, y éste será usado para comprar oro de manera automática.

Así que los inversores no tienen que hacer encargos ni comprar y vender directamente usando la plataforma de BullionVault.

En este sentido, es posible configurar un pedido o un pago automático mensual desde una cuenta bancaria para realizar depósitos regulares (por ejemplo, cada mes) en la cuenta de BullionVault con el fin de comprar oro.

El Plan de Inversión Automática en Oro se diferencia de los planes de ahorro tradicionales en que los inversores tienen completa libertad para decidir cuándo y en qué cantidad realizan depósitos en sus cuentas.

Por lo tanto

Pueden ajustar la frecuencia o las cantidades de sus pagos, y dejar de realizar depósitos en cualquier momento sin consecuencias negativas.

BullionVault ha ganado dos veces el Premio de la Reina para la Promoción de las Empresas del Reino Unido.

En concreto, en 2009 ganó el premio a la innovación por permitir a los inversores particulares acceder al mercado profesional de lingotes de oro.

Por otro lado, en 2013 ganó el premio en la categoría de comercio internacional.

En junio de 2010, el Consejo Mundial del Oro (World Gold Council) adquirió una participación en el capital de BullionVault junto con el Rothschild Investment Trust (RIT Capital Partners).

El Consejo Mundial del Oro es la organización que vela por el desarrollo del mercado para la industria del oro.

Sus miembros son las principales empresas mineras, que poseen una capitalización conjunta de más de 200.000 millones de euros.

Precisamente, si investigas más sobre BullionVault, las opiniones suelen reflejar el prestigio del que goza este servicio.

Detalles de los productos

Metales preciososOro, plata y platino
Inversión mínima1 gramo de oro
Envío del oroOpcional, con una comisión adicional
Ubicaciones de las cámaras acorazadas
  • Zúrich (Suiza).
  • Londres (Reino Unido).
  • Nueva York (Estados Unidos).
  • Singapur.
  • Toronto (Canadá).
DivisasLos clientes de BullionVault pueden comprar y vender oro en dólares estadounidenses, libras esterlinas, euros y yenes japoneses
Funciones adicionales
  • Notificaciones por correo electrónico y SMS de las acciones de la cuenta.
  • Plan de Inversión Automática en Oro.

Seguridad de BullionVault

Cajas de seguridad

Según BullionVault, la empresa tiene un sofisticado concepto de seguridad.

London Bullion Market Association

Tanto BullionVault como su operador de custodia independiente LOOMIS y Brinks para el almacenamiento del oro en Toronto y la plata en Singapur, son miembros de la London Bullion Market Association.

LOOMIS y Brinks pertenecen a las empresas de logística segura y operadores de cámaras acorazadas más grandes del mundo.

Además, BullionVault publica a diario el inventario correspondiente a sus inversores. Eso sí, para ello se utilizan nombres falsos.

LOOMIS y Brinks, los operadores de cámaras acorazadas, envían cada día una lista del inventario de oro de BullionVault, que se publica en la página web de esta empresa.

Por otro lado, los informes anuales de BullionVault se auditan por una firma de contabilidad del Reino Unido, mientras que los lingotes de oro son comprobados por una empresa de inspección independiente acreditada por la LBMA.

Procesos adicionales

Sumado a lo anterior, tanto BullionVault como LOOMIS/ Brinks utilizan procesos adicionales para aumentar la seguridad del oro y la plata de sus inversores.

Por ejemplo, la cantidad máxima de oro que se puede retirar cada día de una cámara acorazada de LOOMIS es del 5% de las existencias totales.

Además, BullionVault debe avisar a LOOMIS con dos días de antelación sobre cualquier retirada de lingotes.

Lo cual se publica en la página principal de esta empresa. Precisamente, si lees más sobre BullionVault, las opiniones tienden a destacar la gran seguridad que transmite.

Comisiones adicionales

Los clientes pueden retirar su oro, pero esto supone comisiones adicionales (luego hablaré sobre los costes asociados a la custodia de metales preciosos).

Por motivos de seguridad, hay restricciones en la retirada de los fondos.

Normalmente, BullionVault sólo permite devolver el dinero al banco desde el que se realizó el depósito original.

Hay algunas excepciones, pero requieren medidas adicionales de seguridad para garantizar que el dinero sólo se pueda transferir al cliente, y a nadie más.

Todas las transacciones de compra y venta de oro a través de la plataforma de BullionVault se liquidan al instante.

De esta forma, los clientes sólo pueden comprar oro si disponen en sus cuentas de los fondos suficientes. Así no hay riesgos a la hora de realizar los pagos.

En este sentido

BullionVault no presta a sus clientes el oro de otros inversores sin un consentimiento por escrito.

El dinero de los clientes que no está invertido en metales se mantiene en una cuenta colectiva y segregada del Lloyds TSB Bank.

Cada cliente posee una propiedad completa de oro, plata o platino.

Es decir, el oro pasa a ser propiedad legal del cliente.

Si BullionVault o LOOMIS/Brinks quebrasen, esto no se vería afectado. Por lo tanto, el cliente seguiría siendo el dueño de su oro.

En este sentido, las finanzas de BullionVault están en buen estado, y el Consejo Mundial del Oro es un importante inversor de esta empresa.

Consideraciones de seguridad

Propiedad completa del oroLos clientes de BullionVault son dueños de su oro, por lo que es su propiedad legal
Custodia independienteEl oro está asegurado, y la empresa de custodia forma parte de la LBMA
Auditoría externa y transparenteSe realiza una autoría anual por parte de una empresa auditora independiente que inspecciona los lingotes de oro. Cada día se contrasta el inventario de oro de los clientes con la lista del operador de las cámaras acorazadas. Además, la empresa publica sus cuentas auditadas
Transparencia de preciosSí (más detalles a continuación)
LiquidezLos clientes pueden crear órdenes de compra y venta durante las 24 horas del día y los 365 días del año. Eso sí, fuera de las horas habituales de operativa, los volúmenes pueden ser bajos y las comisiones más altas de lo habitual
RegulaciónBullionVault es independiente de los bancos

Precio de BullionVault

4 gramos de plata gratis

Lingotes de plata

Los nuevos clientes de BullionVault reciben gratis 4 gramos de plata al registrar una cuenta.

Prima por comprar y vender oro

Suele ser de alrededor del 0,05% al comprar y al vender.

Comisión por comprar y vender oro

Las comisiones de aplican tanto a la compra como a la venta de oro:

  • Los primeros 75.000 euros de oro comprado en un año: 0,50%
  • Los siguientes 750.000 euros de oro comprado en un año: 0,10%
  • Las compras adicionales de oro en un año: 0,05%

A las ventas de oro se les aplican las mismas tarifas. Todos los niveles de comisiones se calculan anualmente.

Los porcentajes de dichas comisiones vuelven al 0,5% cada año en la fecha en la que se registró la cuenta del cliente.

Costes de almacenamiento y seguros

0,12% al año para el oro, cobrados mensualmente y sujetos a un mínimo mensual de 4 euros.

Comisión de retirada para el envío de oro

La comisión de retirada para los lingotes Good Delivery (400 onzas troy) es del 2,5% del valor. En el caso de los lingotes de 100 gramos se aplica una comisión de alrededor del 3-6%.

Por último, para los tamaños que no son estándar se cobra un 7,5%.

De todas formas, si investigas más sobre BullionVault, las opiniones reflejan que la gente no suele retirar físicamente su oro, ya que en ese caso sería más barato comprarlo directamente.

Comisión de retirada de fondos

El coste potencial de transferir los fondos directamente al banco del cliente se resta de la cantidad retirada. Normalmente, este gasto no superará los 30 euros.

En cualquier caso, las transferencias bancarias a la Unión Europea no tienen costes de transacción.

Plan de Inversión Automática en Oro

Bullionvault oro

En el caso del Plan de Inversión Automática en Oro que ofrece BullionVault se aplican comisiones especiales.

Se cobra una comisión de transacción del 0,8% al comprar o vender oro al precio diario de Londres.

Por otro lado

Las tarifas para la custodia del oro (incluyendo el seguro) son las normales.

Otras comisiones

Puede haber comisiones por otros servicios (como las notificaciones por SMS), que se pueden consultar en la página web de BullionVault.

Cómo hacerse cliente de BullionVault

Para comprar oro y plata con BullionVault debes realizas los siguientes pasos:

Abrir una cuenta online en BullionVault

Abrir cuenta bullionvault

Debes introducir tus datos en el formulario de registro que encontrarás en su página web.

Depositar fondos

Dinero divisas fondos

Tienes que depositar el dinero en tu cuenta de BullionVault.

Puedes hacerlo en dólares estadounidenses, libras esterlinas, euros o yenes japoneses.

Los fondos se pueden transferir directamente a la cuenta de clientes de BullionVault en el banco Lloyds TSB de Reino Unido.

Además

Los clientes de Estados Unidos, Alemania, Francia e Italia pueden depositar sus fondos a través de Bank of America.

Compra oro, plata o platino

Podrás hacer un pedido en cuanto BullionVault reciba tu depósito.

Demuestra tu identidad

Debes validar tu identidad durante las dos semanas siguientes a la transferencia de los fondos.

Podrás hacerlo online proporcionando una copia de tu pasaporte, tu documento de identidad o tu permiso de conducir, además de una copia de un extracto de tu cuenta bancaria asociada.

Validar tu identidad

Una alternativa consiste en validar tu identidad haciendo que tu banco selle un formulario estándar y enviándolo por correo a BullionVault.

En cualquier caso, podrás añadir fondos a tu cuenta y operar con ella antes de que realices la validación.

El proceso completo normalmente sólo lleva unos pocos días. Y si lees más sobre BullionVault, las opiniones no suelen describir ningún problema importante en todo el proceso.

¿Quién es el Capitalista Ninja?

capitalista ninja Soy el Capitalista Ninja. Uso armas como el ahorro para combatir la deuda. En la senda de la libertad financiera, mi armadura contra la inflación es la inversión.

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