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Invertir en oro en 2020: cómo hacerlo y por qué (o no)

invertir en oro
capitalista ninja

Autor: Capitalista ninja
Actualizado en junio, 2020

Oye, ¿pensando en invertir en oro? te explico si vale la pena o no, por qué y cómo hacerlo.

Pero empecemos por el principio.

El metal precioso por excelencia que se nos viene a la cabeza cuando pensamos en dinero y poder es el oro, desde tiempos inmemoriales ha sido símbolo de riqueza, las monedas se acuñaban con este material siguiendo el patrón oro.

Pero además de por sus cualidades estéticas el oro es muy codiciado por sus cualidades en la industria (como excelente conductor de la electricidad y el calor) y en la joyería por ser muy dúctil y maleable, ¿estamos ante un material que todo el mundo desea? Podríamos decir que sí… 🙂

El oro ha sido siempre (y es) un valor refugio, donde los inversores guardan su dinero en tiempos de crisis, éstas épocas suelen ser las mejores para invertir en oro. El año 2000 el valor del oro era de $282, en el 2013 $1.692.

De hecho muchos países tienen enormes reservas de oro que guardan celosamente a sabiendas que el oro a diferencia del dinero u otros materiales no variará su valor pues es un material del que se extrae poco cada año y limitado.

¿Por qué invertir en oro?

Como hemos visto, es un valor refugio que mucha gente usa para mantener y hacer crecer su patrimonio, lo cierto es que invertir en oro tiene muchas ventajas como vamos a ver:

Un resumen global que te gustará:
  • Tiene valor intrínseco, si inviertes en una acción de una empresa realmente no tienes nada, si esa empresa cierra perderás todo, pero si tienes un lingote de oro en casa (cosa que no te recomiendo como forma de inversión) siempre tendrá valor.
  • No se ve presionado por factores externos, como sí lo hacen los índices por ejemplo, cualquier rumor, cualquier crisis o decisión gubernamental puede afectar de forma directa el valor del índice y reducir nuestra rentabilidad.
  • Liquidez inmediata. Si optas por la compra de oro físico y necesitas el dinero puedes acudir a cualquier establecimiento de compra de oro para venderlo en el momento.
  • Fácil de detectar períodos alcistas. Pese a que muchos inversores prefieren no invertir su dinero en oro por su baja de precio hace algunos años, lo cierto es que históricamente no ha dejado de incrementar su valor y los períodos alcistas suelen ser fáciles de detectar y largos lo que lo convierte en un valor atractivo.

¿Es rentable invertir en oro?

No es la inversión más rentable que puedes realizar, pero son muchos los que recurren a ampliar su cartera de inversión con el metal precioso dada la estabilidad y liquidez que ofrece.

Los inversores acuden al oro buscando una protección frente a la inflación más que una rentabilidad elevada, si tu interés es encontrar la máxima rentabilidad el oro no es la elección acertada.

Si quieres algo más rentable, considera:

Más allá de su rentabilidad, el oro tiene algunos factores que lo convierten en un activo a tener en cuenta.

Es finito, muchos yacimientos extractores se ven cerrando por el agotamiento de sus recursos. Por su lado, la industria sigue incrementando su consumo de oro, lo que hace que el poco oro que hay cada vez valga más.

Tengo un artículo completo en el que comento si es rentable invertir en oro en 2020.

¿Cómo invertir en oro?

La forma más simple de invertir en oro es la compra de oro físico, tan simple como comprar una onza de oro, guardarlo en tu casa y esperar a que suba el precio, entonces venderlo. Tan simple como poco práctico, si sólo compras un onza está bien, pero si piensas en invertir 50.000€ en oro… ¿dónde metes todo eso?

La otra forma de invertir en oro es través de productos financieros como ETF´s, ETC´s, CFD, certificados de depósito, futuros, etc…

Invertir en oro a través de productos financieros es la forma que yo recomiendo, por los motivos que veremos más adelante pese a que tiene la clara desventaja que tendremos que pagar un % de comisión al gestor que elijamos.

¿Cómo invertir en oro en España?

Tengo una guía completa en la que explico dónde comprar oro en España en 2020.

Desde el 2018 con la entrada en vigor del reglamento PRIIPs  muchos fondos de inversión cotizados de oro desaparecieron, ante la imposibilidad de ofrecer su producto a los minoristas en España, algunos grandes ETF´s como SPDR Gold Shares Trust ya no están disponibles, pero sí otros como Invesco Physical Gold ETC.

Si lo haces a través de la compra física del oro ten en cuenta que la compra de oro está exenta de pagar IVA (Impuesto de Valor Añadido).

Y siempre que te decidas a comprar oro físico para almacenarlo en tu casa, oficina o en la caja fuerte del banco, busca establecimientos homologados por la London Bullion Market Association (LBMA), para evitar problemas futuros.

¿Cómo invertir en oro en bolsa?

Cómo lo hago yo:

Tiene una de las tarifas más bajas del mercado y empezar a trabajar con ella es tan sencillo como registrarte.

Con la facilidad además de poder hacerlo a través de su app, claro que primero utiliza en enlace anterior para el registro.

Preguntas frecuentes de los capitalistas ninjas

Muchos soys los que me habéis preguntado por las redes sociales en privado o público las siguientes preguntas. Así que para no ir repitiendo, aquí están mis respuestas a modo de resumen.

¿Cuándo invertir en oro?

Como valor refugio, el oro mantiene su valor e incluso tiende a incrementarlo en épocas de crisis, en la que todos los demás activos, valores, índices y acciones bajan.

El oro nos protege de este tipo de movimientos bruscos, e incluso incrementa su valor al ser mucho más atractivo para más inversores.

Claro que lo ideal sería invertir justo antes de una crisis o recesión económica pero… ¿quién puede predecir esto?

Nadie.

¿Es bueno invertir en oro?

Como protección frente a la inflación y para diversificar nuestra cartera de valores, el oro es un activo que no debería faltar en ninguna cartera de inversión con una buena salud.

Riesgos de invertir en oro

El principal «riesgo» del oro es su baja rentabilidad como hemos visto frente a fondos indexados o valores.

¿Es seguro invertir en oro?

Es más seguro que invertir en otro producto, ya que como hemos visto el oro está respaldado por su valor físico, no es como invertir en acciones de una empresa.

Para garantizar que tu inversión es lo más segura posible, busca siempre un fondo que copie de forma lo más fielmente posible el precio del oro, entre uno y otro puede variar, cuanto menor sea el retardo mejor.

No inviertas en fondos que no respalden tu inversión con oro, es decir, los mejores fondos respaldan el dinero de sus inversores con oro, si tu inviertes 10.000€ sabes que en algún sitio (según el fondo) hay 10.000€ de oro tuyos.

¿Invertir en oro o plata?

Pese a que la plata es un material más utilizado en el mundo industrial que el oro, no es considerado como un valor refugio.

Si comparamos gráficas del valor histórico del oro y la plata nos damos cuenta de que mientras el oro siempre se ha mantenido o incrementado su valor la plata ha ido disminuyendo, por lo tanto mi respuesta es clara, invertir en oro mejor que en plata.

¿Por qué no invertir en oro?

Algunos inversores prefieren no invertir en oro porque su rentabilidad es menor frente a otros activos, y esto es totalmente cierto.

Si comparas gráficas de los índices mundiales y el oro, los primeros siempre han crecido de forma más notable, pero en épocas de crisis el oro se ha mantenido como valor refugio.