Capitalista Ninja
Autor: Pau Ninja
Actualizado en septiembre, 2023
Teniendo en cuenta la gran cantidad de brokers que dicen ser los mejores.. Elegir la opción adecuada se ha convertido en misión imposible para muchos inversores principiantes.
Pero no sufras. El capitalista ninja te ha hecho el trabajo difícil.
Por lo tanto, para ayudarte a encontrar el mejor broker europeo que puedas usar desde España, he analizado algunas de las mejores plataformas de trading con acciones y ETFs comparándolas por precio, catálogo de productos, facilidad de uso, operativa móvil y mucho más.
Así que sigue leyendo mi comparativa y análisis con las ventajas y los inconvenientes de los principales brokers españoles.
A modo de resumen, tenemos:
| Broker | Por qué destaca |
| DEGIRO |
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| Interactive Brokers |
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| eToro |
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| Revolut |
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| Trading 212 |
|
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DEGIRO: el mejor broker barato para la mayoría
- Cuenta: Pulsa aquí para abrir cuenta en la web oficial de DEGIRO
- Reseña: Amplia info leyendo este resumen
- Opinión: Extiende aún más la reseña mirando mi opinión de DEGIRO
| Lo que me gusta | Lo que no me gusta |
| ✔️ Comisiones extremadamente bajas | ❌ No permite depósitos con tarjeta de crédito |
| ✔️ Operativa con acciones y ETFs sin comisiones* | ❌ Gama de productos limitada para traders avanzados |
| ✔️ Plataforma web fácil de usar | ❌ Servicio de atención al cliente lento |
| ✔️ Excelente para inversores a largo plazo | |
| ✔️ Aplicación móvil con 4,5 estrellas | |
| ✔️ Comisiones bajas en dividendos |
DEGIRO es un broker con sede en Ámsterdam que afirma tener más de 450.000 clientes y 65 premios internacionales.
Y por si esto fuera poco, ocupa el primer puesto en mi lista de los mejores brokers españoles.
El principal atractivo de DEGIRO son la posibilidad de operar acciones y ETFs sin comisiones (en los intercambios Tier 1 locales respectivos de cada mercado).
No hay un depósito mínimo, ni requisitos mínimos de trading, ni comisiones por inactividad.
Por lo tanto, no debería ser ninguna sorpresa que el objetivo de esta empresa sea hacer “el trading global accesible y asequible” para todos.
En comparación con algunos de los mejores brokers españoles, DEGIRO presume de una plataforma online elegante.
Ademas es tan fácil de usar que proporciona una experiencia de trading completa y sobresaliente.
Por otro lado, cuando tengas que operar mientras estás de un lado para otro, DEGIRO ofrece una premiada aplicación móvil con un funcionamiento fluido y una valoración de 4,5 estrellas por parte de los usuarios.
En general, DEGIRO se ha convertido en un broker barato muy popular en Europa por sus atractivas bajas comisiones y su gran selección de ETFs y acciones internacionales sin comisiones.
Características de DEGIRO
| Comisiones de operativa | Bajas |
| Productos | Acciones, ETFs, bonos, futuros, productos apalancados |
| Países soportados | República Checa, Dinamarca, Alemania, España, Grecia, Francia, Irlanda, Italia, Países Bajos, Noruega, Hungría, Austria, Polonia, Portugal, Finlandia, Suecia, Suiza, Reino Unido |
| Regulación | Autoridad Holandesa para los Mercados Financieros (AFM) |
| Puntuación de la aplicación móvil | 4,5 en Google Play y 4,4 en la App Store |
| Material educativo | Limitado |
| Depósito mínimo | 0 |
| Comisión por inactividad | No |
| Tiempo para abrir una cuenta | 24 horas |
| Divisas soportadas | CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, HUF, NOK, PLN, SEK |
| Cuenta demo | No |
Tarifas y comisiones de DEGIRO
Las tarifas de trading suelen ser difíciles de determinar.
Así que a continuación voy a detallarlas y a poner algunos ejemplos.
Lo mejor es que vayas a la página web de DEGIRO para obtener la información más actualizada.
Servicios sin comisiones
En primer lugar, empecemos con algo positivo.
DEGIRO no cobra comisiones por abrir ni cerrar una cuenta, por los depósitos ni por las retiradas de dinero.
Tampoco cobra ninguna comisión de mantenimiento anual, ni servicios de custodia, ni por la inactividad de tu cuenta.
En este sentido, destaca entre los mejores brokers españoles.
Trading de ETFs sin comisiones
Dejando a un lado los servicios gratuitos, DEGIRO también es popular por su oferta de operativa con acciones y ETFs sin comisiones, las cuales se aplican bajo condiciones.
Cada mes, los clientes pueden comprar o vender una selección de ETFs populares sin costes en los intercambios Tier 1 locales de cada mercado, sea cual sea el tamaño de la orden.
Cosas por las que pagas
A pesar de estas ventajas, operar con DEGIRO no es completamente gratuito.
El precio de la compra y la venta de valores dependerá de distintos factores, incluyendo el tipo de cuenta y el país desde el que te hayas registrado.
Existen varios tipos de cuentas, pero lo más probable es que los principiantes usen la cuenta “Basic”, así que la utilizaré como referencia.
- El coste de comprar o vender cualquier ETF internacional es de 0€.
- El coste de operar con acciones varía mucho más. Cuando lo hagas en la bolsa Española y Americana, es gratuito. Aun así, en Londres, tendrás que pagar 3,90 € en cada operación, con un máximo de 5 £. Por otro lado, si quieres operar en el mercado australiano, tendrás que pagar 5 €.
Además de eso, hay que pagar una tarifa anual de conexión y una comisión por cambio de divisas en caso de que tu divisa base no sea el euro.
Comisiones de conexión
DEGIRO tiene una comisión de conectividad de 2,5 € al año por cada mercado en el que operes (hasta llegar al 0,25% del valor máximo anual de tu cuenta completa), excepto en el caso del mercado o local, Bolsas y Mercados Españoles (MEFF no incluido), que no supone ningún gasto.
Por ejemplo, si operas en NYSE, Eurex y SIX, tendrás que pagar 7,5 € al año en concepto de comisiones de conectividad.
Comisiones por cambio de divisas
Cuando deposites dinero en DEGIRO, debes hacerlo usando tu divisa base.
Sin embargo, cuando quieras comprar o vender productos en una divisa diferente de la tuya, tendrás que pagar un 0,10% de la cantidad.
Por lo tanto, si tienes pensado realizar la mayoría de tus operaciones con distintas divisas, estos gastos pueden llegar a suponer una cantidad significativa.
En este caso, hay otras opciones más adecuadas entre los mejores brokers españoles, como Interactive Brokers y Revolut.
Regulación de DEGIRO
DEGIRO es un broker regulado por la Autoridad Holandesa para los Mercados Financieros (AFM) y el Banco Central Holandés (DNB).
Además, esta empresa también está registrada en la Cámara de Comercio de Ámsterdam y en la Financial Conduct Authority (FCA) del Reino Unido.
Productos
Con DEGIRO podrás operar con acciones, ETFs, bonos, opciones, futuros y productos apalancados.
Sin embargo, es probable que muchos de los que se registren en DEGIRO lo hagan debido a su oferta de operativa mensual con ETFs sin comisiones.
Las inversiones especulativas como el forex, los CFDs, las opciones binarias y las criptodivisas no están disponibles en DEGIRO.
Aplicación y plataforma de trading
Ponerse manos a la obra con la plataforma web de DEGIRO es bastante sencillo.
El motivo es que esta plataforma es intuitiva y resulta fácil navegar por ella.
Además, incluye un montón de funciones para gestionar tu cartera, con streaming de precios en tiempo real para las acciones europeas.
Por lo tanto, es una de las opciones más adecuadas entre los mejores brokers españoles para realizar operaciones sencillas sin complicaciones.
Además, DEGIRO también ofrece una aplicación de trading móvil con críticas muy positivas y valoraciones muy altas por parte de los usuarios de Android y iOS.
Sin embargo, tiene algunas desventajas. La plataforma de DEGIRO carece de algunas características que cabría esperar de uno de los principales brokers europeos, como alertas de precios y personalización básica de gráficas.
También me habría gustado ver más material educativo, ya que es algo que cabría esperar de cualquier broker europeo que tenga una mínima reputación.
Conclusión sobre DEGIRO
Debido a sus bajas tarifas y comisiones, DEGIRO es uno de los mejores brokers españoles para inversores que tengan necesidades básicas de operativa y quieran costes reducidos.
En el caso de la operativa con ETFs, acciones y bonos, DEGIRO ofrece una plataforma sencilla y una aplicación móvil adecuada para principiantes e inversores a largo plazo experimentados.
Sin embargo, hay algunos inconvenientes: aunque DEGIRO es un broker atractivo para inversores a largo plazo, los traders que operen con frecuencia pueden considerar que los productos que ofrece son limitados.
El hecho de que DEGIRO se centre en ser un broker barato puede ser el motivo por el que tiene una oferta muy limitada de materiales educativos.
Además, el servicio de atención al cliente es más lento que el de sus competidores.
Pese a ello, DEGIRO sigue siendo uno de los mejores brokers españoles, con unos costes reducidos y operativa de ETFs sin comisiones.
Además, tampoco cobra comisiones por realizar depósitos, retiradas de dinero ni por mantener la cuenta. Por otro lado, no requiere un depósito mínimo ni cobra comisiones por inactividad.
Interactive Brokers: el mejor broker para inversores experimentados
- Cuenta: Pulsa aquí para abrir cuenta en la web oficial de IB
- Reseña: Amplia info leyendo este resumen
- Opinión: Extiende aún más la reseña mirando mi opinión de Interactive Brokers
| Lo que me gusta | Lo que no me gusta |
| ✔️ Enorme cantidad de valores con los que operar | ❌ Cobra pequeñas comisiones por inactividad |
| ✔️ Acceso a productos estadounidenses para europeos | ❌ No permite depósitos con tarjetas de crédito |
| ✔️ Los costes se reducen operando con frecuencia y con el plan de precios por niveles | ❌ No dispone de ofertas de operativa gratuita para clientes europeos |
| ✔️ Comisiones bajas por cambio de divisas | ❌ La plataforma y los servicios pueden resultar difíciles para principiantes |
| ✔️ Traders Workstation proporciona herramientas líderes del sector y personalización para traders profesionales | ❌ La aplicación móvil tiene puntuaciones mejorables |
| ✔️ Client Portal, robo-advisor, y plan de precios fijos para principiantes y traders ocasionales | |
| ✔️ Márgenes imbatibles |
Si inviertes cantidades grandes o eres un trader activo con cierta experiencia a tus espaldas, entonces Interactive Brokers está entre los mejores brokers españoles que puedes elegir.
Con más de 600.000 clientes en todo el mundo, Interactive Brokers ofrece márgenes muy atractivos y una amplia gama de valores populares con los que operar.
Incluyendo acciones internacionales, ETFs, forex, bonos, fondos, opciones, futuros, CFDs, productos apalancados, warrants, metales, futuros de criptodivisas y carteras automatizadas.
Así que si quieres un broker prestigioso parecido a DEGIRO pero con más productos, tecnología de vanguardia, herramientas muy avanzadas, gráficos detallados y excelentes opciones de personalización, Interactive Brokers es el broker online que debes elegir.
Interactive Brokers es una empresa aclamada por ofrecer servicios atractivos para traders avanzados que quieran reducir las tasas y comisiones al mínimo, ya que los costes caerán en picado cuando operes mucho.
Sin embargo, Interactive Brokers también ha hecho un gran esfuerzo para aumentar su atractivo hacia los inversores novatos y a pequeña escala gracias a su intuitiva plataforma de trading Client Portal y su plan de precios fijos.
Características de Interactive Brokers
| Comisiones de operativa | Bajas |
| Productos | Acciones, ETFs, forex, bonos, fondos, opciones, futuros, CFDs, productos apalancados, warrants, metales, criptodivisas |
| Países soportados | La mayoría de los países europeos |
| Regulación | Securities and Exchange Commission (SEC), Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), New York Stock Exchange (NYSE) y la Financial Conduct Authority (FCA) del Reino Unido |
| Puntuación de la aplicación móvil | 3,6 en Google Play y 3,6 en la App Store |
| Material educativo | Abundante |
| Depósito mínimo | 0 |
| Comisión por inactividad | Sí |
| Tiempo para abrir una cuenta | 72 horas |
| Divisas base | EUR, GBP y USD, entre otras |
| Cuenta demo | Sí |
Comisiones de Interactive Brokers
Las comisiones de operativa suelen ser difíciles de determinar.
Así que intentaré hacer un resumen con algunos ejemplos.
De todas formas, lo mejor siempre es que consultes la página web de Interactive Brokers para tener la información más actualizada.
Para empezar, Interactive Brokers tiene dos sistemas de comisiones: fijas y por niveles.
El sistema de precios fijos está enfocado a traders ocasionales, mientras que el plan por niveles busca atraer a traders frecuentes gracias a unos precios más bajos cuando se operan grandes volúmenes.
Precios fijos
- Cobra una pequeña comisión fija por cada operación, o un porcentaje determinado de su valor.
- Incluye todas las comisiones de Interactive Brokers, así como las tarifas del mercado y las reguladas.
- Sistema adecuado para las cuentas más pequeñas.
- En la mayoría de los casos no hay diferencias de precio entre acciones y ETFs.
Comprar un ETF denominado en euros en la mayoría de los mercados de valores europeos te costará un 0,10% del valor de la operación.
La comisión mínima suele ser de 4 euros. Por contra, lo máximo que puedes pagar suele ser 29 euros.
Precios por niveles
- Cobra una comisión variable que se reduce dependiendo de cuántas operaciones hagas.
- Las comisiones por cambio de divisas, las reguladas y las de compensación se cobran aparte.
- Sistema adecuado para operar con frecuencia y para cuentas grandes.
- En la mayoría de los casos no hay diferencias de precio entre acciones y ETFs.
El modelo de precios por niveles está enfocado a traders de alto volumen, ya que las comisiones se reducen dependiendo de dicho volumen.
Si tu volumen mensual de operativa está por debajo de los 50.000.000 €, pagarás alrededor del 0,05% del valor de la operación para productos denominados en euros.
La comisión mínima es de 1,15 €. Por otro lado, hay un máximo de unos 29 €.
Además de eso, pagarás una comisión de compensación de 0,1 €, y comisiones por cambio de divisas en caso de que tu divisa base no sea el euro.
Por lo tanto, es una de las mejores acciones si buscas los mejores brokers españoles para operar con grandes volúmenes.
Comisiones de mantenimiento
Tanto con el sistema de precios fijos como con el modelo de precios por niveles, tendrás que pagar a Interactive Brokers 10 € al mes en concepto de comisión de mantenimiento.
Sin embargo, esto no será así en caso de que tu cuenta tenga un valor superior a los 100.000 €.
Cualquier comisión que pagues al operar se restará de esos 10 €. Por lo tanto, si pagas 7 € en comisiones de operativa, entonces tendrás que pagar 3 € en concepto de comisión de mantenimiento.
Plataforma web de trading
Interactive Brokers posee dos plataformas para operar mediante un navegador:
- Trader Workstation.
- Client Portal.
Trader Workstation está pensada para traders profesionales e incluye una amplia variedad de potentes herramientas de análisis.
Por otro lado, Client Portal es una gran opción para traders principiantes, ya que posee una interfaz mucho más sencilla que la de la otra plataforma pero sigue dándote acceso a todo lo que necesites.
En estos momentos, la plataforma Client Portal soporta distintos idiomas que incluyen el holandés, inglés, francés, italiano, ruso, eslovaco y, por supuesto, español.
Aplicación móvil de trading
La plataforma móvil de trading de Interactive Brokers incluye características y funcionalidades para gestionar tus activos y tus necesidades de operativa mientras vas de un lado para otro.
Lo más destacable es el sistema inteligente IBot, que se puede usar prácticamente para todo, incluyendo la consulta de información, la generación de gráficos y la realización de órdenes.
Dicho eso, esta aplicación ha recibido ciertas críticas por ser difícil de navegar por ella, además de tener un aspecto un poco recargado.
Regulación de Interactive Brokers
Interactive Brokers es una empresa regulada por varias autoridades financieras, incluyendo la Securities and Exchange Commission (SEC), la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), la New York Stock Exchange (NYSE) y la Financial Conduct Authority (FCA) del Reino Unido.
Productos
Interactive Brokers te proporciona acceso a una gran variedad de productos populares de trading a costes reducidos, incluyendo acciones, ETFs, forex, bonos, fondos, opciones, futuros, CFDs, productos apalancados, warrants, metales y criptodivisas.
Conclusión sobre Interactive Brokers
Interactive Brokers es uno de los mejores brokers españoles para quienes tengan cierta experiencia, además de para principiantes avanzados que quieran pasar al siguiente nivel.
Al tratarse de un broker global, ofrece prácticamente cualquier producto de inversión que pueda interesante con comisiones muy reducidas.
Es posible que no sea la mejor opción para inversores a largo plazo y con volúmenes pequeños.
El motivo es que cobra una comisión por inactividad de 10 € al mes en caso de que tengas menos de 100.000 € en tu cuenta, o si no generas 10 € en comisiones de operativa.
Pese a ello, para los traders más activos generar 10 € en comisiones probablemente no sea un problema. Y si estás empezando a notar las limitaciones de tu broker actual, entonces Interactive Brokers es tu siguiente paso.
eToro: la plataforma ideal para principiantes
- Cuenta: Pulsa aquí para abrir cuenta en la web oficial de eToro
- Advertencia: El 68% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero operando con CFDs. Sospesa el riesgo que correrás antes de invertir.
- Reseña: Amplia info leyendo este resumen
| Lo que me gusta | Lo que no me gusta |
| ✔️ Trading sin comisiones con acciones y ETFs | ❌ Comisión de 5 € para la retirada de efectivo |
| ✔️ Experiencia social mediante copy trading | ❌ Sólo permite usar USD como divisa base |
| ✔️ Gran selección de criptodivisas | ❌ Comisiones elevadas por cambio de divisas |
| ✔️ Comisiones bajas con CFDs | ❌ No dispone de soporte mediante chat en directo |
| ✔️ Herramientas gráficas excelentes | ❌ Personalización limitada |
| ✔️ Suporte por teléfono y correo electrónico durante 24 horas al día |
Con más de 12 millones de usuarios, eToro ha crecido hasta convertirse en una de las plataformas más populares de Europa y en uno de los mejores brokers españoles para operar con acciones y ETFs sin comisiones ni otras condiciones.
eToro ofrece también una amplia variedad de otros mercados para operar, incluyendo criptodivisas, materias primas, forex y CFDs. Sin embargo, la característica clave de esta plataforma es la posibilidad de hacer social trading.
De esta forma, sus clientes pueden copiar automáticamente las estrategias de traders exitosos.
eToro es una empresa regulada por distintas autoridades financieras: en Europa, por la Comisión de Mercados y Valores de Chipre; en el Reino Unido, por la Financial Conduct Authority; y en Australia, por la Australian Securities and Investments Commission.
La mayor desventaja de usar eToro son las comisiones que se cobran por el cambio de divisas a USD, que es la única divisa base usada en las cuentas.
Características de eToro
| Comisiones de operativa | Bajas |
| Productos | Acciones, ETFs, índices, criptodivisas, forex, materias primas, CFDs |
| Países soportados | Toda Europa (menos Serbia) |
| Regulación | FCA (clientes británicos), ASIC (clientes australianos), CySEC (clientes europeos y de otros lugares). |
| Puntuación de la aplicación móvil | 4,1 en Google Play y 3,5 en la App Store |
| Material educativo | Medio |
| Depósito mínimo | 50 USD |
| Comisión por inactividad | Sí |
| Tiempo para abrir una cuenta | 48 horas |
| Divisas base | USD |
| Cuenta demo | Sí |
Comisiones de eToro para acciones y ETFs
Este broker sólo ofrece un tipo de cuenta.
Sin embargo, se te pueden cobrar distintas comisiones dependiendo del país desde el que te hayas registrado.
En este análisis me centraré en las comisiones para posiciones sin apalancamiento, por lo que dejaré a un lado los CFDs.
Trading sin comisiones
En el caso de los clientes europeos y británicos, eToro permite realizar trading con acciones y ETFs sin comisiones, sin gastos de mantenimiento ni de acceso al mercado para posiciones sin apalancamiento.
Estructura de comisiones
Cuando deposites dinero en tu cuenta usando una moneda que no sea el USD, tendrás que pagar una comisión por cambio de divisa en forma de pips (puntos porcentuales).
Los pips concretos dependerán de la divisa. Esto también se aplica a las retiradas de dinero.
Por ejemplo, depositar 10.000 EUR usando la tasa de conversión de 1 EUR a 1,08 USD hará que tengas 10.800 USD antes de aplicar las comisiones de conversión.
Esta plataforma cobra 50 pips, que equivalen a un 0,5% o 54 USD. Por lo tanto, acabarás teniendo 10.746 USD disponibles para operar.
Además de eso, este broker cobra una comisión de inactividad de 10 $ al mes en el caso de cuentas consideradas como inactivas durante 12 meses.
También hay una comisión por retirada de efectivo de 5 dólares que se te cobrará cuando saques tus fondos.
Dicho eso, echemos un vistazo a dos ejemplos extraídos de su página web:
Ejemplo de compra de acciones y ETF:
- Apertura de posición de compra (larga)
- Apalancamiento: x1
- Inversión inicial: 1.000 USD
- Precio de acciones de Apple (AAPL): 250 USD
- Posición: compra de 4 acciones de AAPL
- Comisión: no
- Comisiones overnight: ninguna
- Total de comisiones: 0 USD
Ejemplo con criptodivisas:
- Apertura de posición de compra (larga)
- Apalancamiento: x1
- Inversión inicial: 1.000 USD
- Precio de BTC: 8.000 USD
- Posición: compra de 0,125 BTC (1.000 USD / 8.000 USD)
- Spread típico de eToro para BTC: 0,75%
- Comisiones overnight: no
- Total de comisiones: 7,50 USD (0,75% * 8.000 USD * 0,125 unidades)
Regulación y seguridad
eToro es un broker autorizado por varios organismos reguladores:
- Los clientes británicos operan mediante eToro (UK) Ltd, una empresa de servicios financieros autorizada y regulada por la Financial Conduct Authority (FCA) bajo la licencia FRN 583263.
- Los australianos son clientes de eToro AUS Capital Pty Ltd., una empresa autorizada por la Australian Securities and Investments Commission (ASIC) para proporcionar servicios financieros bajo la licencia australiana 491139.
- El resto de sus clientes, incluyendo los europeos, operan mediante eToro (Europe) Ltd., una empresa de servicios financieros autorizada y regulada por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (CySEC) bajo la licencia número 109/10.
Sin embargo, las cuentas de eToro no son públicas.
Este broker no aparece listado en ningún mercado de valores.
Además, debes tener en cuenta que sus términos y condiciones indican que los fondos de los clientes pueden guardarse en una cuenta bancaria situada fuera del Espacio Económico Europeo.
Por lo tanto, en caso de insolvencia, tu dinero será tratado de forma diferente a como se trataría dentro del EEE.
Plataforma de trading
eToro ofrece una plataforma web de trading versátil y fácil de usar, desarrollada priorizando la sencillez frente a la complejidad.
La característica clave que ofrece es el social trading.
Esto le diferencia del resto de los mejores brokers españoles.
Por lo tanto, permite a sus clientes copiar y aprender de las estrategias de otras personas, además de invertir en CopyPortfolios con unos pocos clicks.
En el caso del análisis, esta plataforma proporciona excelentes herramientas de gráficos con 66 indicadores y funciones para medir con precisión.
También hay listas de favoritos que se pueden personalizar y guardar para usarlas posteriormente.
Por otro lado, como eToro es una plataforma social, los usuarios pueden seguir las órdenes de otros clientes en tiempo real, y ajustar de forma acorde sus propias posiciones.
Sin embargo, también hay algunas desventajas. El streaming de noticias es mediocre, ya que no es más que un feed social creado a partir de publicaciones de usuarios.
Por otro lado, como la plataforma de trading de eToro es propietaria, no se puede conectar con herramientas avanzadas, como MetaTrader.
Plataforma móvil
La versión móvil de eToro para iOS y Android incluye funciones básicas de gráficos y personalización.
En general, la experiencia móvil tiene cierto margen de mejora.
Además, el elemento social (que es la característica clave de eToro) prácticamente se ignora por completo, con acceso limitado a los datos de compras y ventas de otros clientes.
Pese a ello, la aplicación incluye alertas de precios y notificaciones para poder hacer seguimientos en tiempo real.
Mercados
eToro ofrece un diverso catálogo de productos que incluye más de 1.500 acciones, una cantidad considerable de ETFs populares y 77 criptodivisas.
Por otro lado, las posiciones no apalancadas en acciones, ETFs y criptodivisas se tratan como acciones de verdad.
Es decir, los activos se compran y se mantienen a tu nombre.
Esto incluye las compras de fracciones de acciones, ya que eToro te permite invertir en una parte de una acción con un mínimo de 50 €.
No voy a entrar en detalles sobre los CFDs de eToro. Sin embargo, a modo de resumen rápido, este broker ofrece alrededor de:
- 47 pares de forex
- 13 índices
- 900 CFDs sobre acciones
- 19 CFDs sobre materias primas
- 77 CFDs sobre criptodivisas
Ahora bien, debes tener en cuenta que el apalancamiento predefinido es elevado, aunque puedes reducirlo de forma manual.
Conclusión sobre eToro
Siguiendo la creciente tendencia de trading con acciones reales y cero comisiones, eToro es uno de los mejores brokers españoles para inversores con pocos requisitos, además de para traders especulativos que quieran usar productos apalancados.
Con más de 12 millones de usuarios, eToro ha crecido hasta convertirse en una de las plataformas más populares de Europa para operar con acciones y ETFs sin comisiones ni otras condiciones.
Una de las principales desventajas de este broker son sus elevadas comisiones por cambio de divisas.
En este sentido, a los clientes españoles (y europeos en general) nos supondrá un incordio que la divisa base sea el USD. Por lo tanto, todos los depósitos que se hagan deberán realizar un cambio de divisas, sin ninguna alternativa posible.
eToro es una plataforma de activos múltiples que ofrece la posibilidad de invertir tanto en acciones y criptoactivos como también tradear con CFD.
Por favor considera que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 68% de las cuentas de inversionistas minoristas pierden dinero cuando intercambian CFD con este proveedor. Debes considerar si comprendes cómo funcionan los CFD y si puedes permitirte el alto riesgo de perder tu dinero.
El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros.
El historial de operaciones presentado es inferior a 5 años completos y puede no ser suficiente base para tomar una decisión de inversión.
El copy trading es un servicio de gestión de carteras, proporcionado por eToro (Europe) Ltd., que está autorizado y regulado por la Comisión de Valores y Bolsa de Chipre.
Los criptoactivos son instrumentos volátiles que pueden fluctuar mucho en muy poco tiempo y, por tanto, no son adecuados para todos los inversores. A diferencia de los CFD, la negociación de criptoactivos no está regulada y, por tanto, no está supervisada por ningún marco regulador de la UE.
Revolut: el mejor broker híbrido con banco
| Lo que me gusta | Lo que no me gusta |
| ✔️ Operativa con acciones sin comisiones | ❌ No ofrece ETFs ni acciones europeas |
| ✔️ Cuenta básica de apertura gratuita | ❌ Gama limitada de productos |
| ✔️ Adecuado para principiantes | ❌ Los clientes Metal tienen pocas ventajas frente a los Premium |
| ✔️ Sin comisiones por cambio de divisas (hasta 6.000 € al mes) | ❌ Sin herramientas educativas ni de investigación |
| ✔️ Spread muy bajo | |
| ✔️ Soporta criptodivisas y oro |
Revolut es una empresa financiera británica que se ha hecho famosa por sus servicios de banca móvil y de cambio de divisas sin comisiones.
Pero también hay un hecho poco conocido: Revolut ofrece trading con acciones sin comisiones ocultas.
En concreto, con la cuenta gratuita Standard dispondrás de 3 operaciones sin comisiones al mes.
Mientras que los clientes Premium pueden disfrutar de hasta 8 operaciones gratuitas con acciones.
Cualquier operación adicional hecha el mismo mes sólo te costará 1 euro. Y en el caso de los clientes Metal, no hay límite. Por lo tanto, podrás comprar y vender tanto como quieras.
Por ahora, la lista de acciones disponibles en Revolut se limita a 300 estadounidenses listadas en el NASDAQ y en la NYSE.
Sin embargo, esta empresa tiene pensado incluir ETFs y acciones británicas y europeas en un futuro próximo.
Así que si los productos disponibles son suficientes para ti, Revolut puede ser uno de los mejores brokers españoles para tus necesidades.
Aunque es posible que pienses que hay algún spread oculto por alguna parte, los precios de las acciones en Revolut son muy similares a los obtenidos en tiempo real.
Características de Revolut
| Comisiones de operativa | Operaciones gratuitas ilimitadas |
| Productos | Acciones, criptodivisas y materias primas |
| Países soportados | La mayoría de los países europeos |
| Regulación | Financial Conduct Authority (FCA) del Reino Unido. Licencia de E-money |
| Puntuación de la aplicación móvil | 4,8 en Google Play y 4,8 en la App Store |
| Material educativo | Ninguno |
| Depósito mínimo | 0 |
| Comisión por inactividad | No |
| Tiempo para abrir una cuenta | 48 horas |
| Divisas base | EUR, GBP y USD, entre otras |
| Cuenta demo | No |
Comisiones de operativa en Revolut
En primer lugar, abrir una cuenta Standard en Revolut es gratuito. Con esta cuenta podrás convertir hasta 6.000 € al mes con las tasas de cambio interbancarias en 29 divisas diferentes y sin comisiones ocultas.
Por lo tanto, cuando operes con acciones estadounidenses no tendrás que pagar por el cambio de divisa. Y es que los tipos de cambio son los mismos que encontrarás en Google.
Por otro lado, Revolut no cobra comisiones por comprar o vender la cantidad de acciones gratuitas incluidas según tu tipo de cuenta.
Sin embargo, Revolut cobra un mínimo del 0,01% al año de comisión de custodia según el valor de tu cartera.
Además, a la hora de vender, las autoridades estadounidenses exigen que se cobre una comisión de 0,01 dólares por venta.
Características y tipos de tarjetas
Revolut es un polifacético proveedor de servicios financieros que pretende revolucionar la industria bancaria. De hecho, a esta empresa se la considera como la navaja suiza de los bancos.
Además de la operativa con acciones, su aplicación está repleta de funciones que incluyen el cambio de divisas de forma gratuita, tarjetas de débito multi-divisa, seguros médicos y de viaje para clientes de pago, tarjetas virtuales desechables, y otras muchas ventajas gratuitas.
Conclusión sobre Revolut
Revolut gana muchos puntos gracias a sus prácticamente nulas comisiones.
De hecho, usando su aplicación, operar con acciones sale casi gratis (dentro de los límites de tu tipo de cuenta).
Abrir una cuenta sólo te llevará unos pocos días, y no tendrás que responder a molestas llamadas de teléfono ni establecer contacto cara a cara.
Por lo tanto, es uno de los mejores brokers españoles siempre que tus necesidades se ajusten a su reducido catálogo.
Trading 212: el mejor broker para apalancarse
| Lo que me gusta | Lo que no me gusta |
| ✔️ Trading con ETFs y acciones sin comisiones | ❌ Menos apalancamiento que algunos rivales |
| ✔️ Gran selección de valores | ❌ No ofrece servicios gestionados |
| ✔️ Aplicación móvil potente | ❌ La operativa “sin comisiones” en realidad no lo es, ya que hay que pagar un spread en los CFDs |
| ✔️ Cuenta demo | ❌ Tecnología limitada para traders profesionales |
| ✔️ Spreads ajustados | ❌ Comisión por inactividad después de 6 meses |
| ✔️ Materiales educativos y vídeos de YouTube informativos | |
| ✔️ Atención al cliente las 24 horas del día | |
| ✔️ Depósitos y retiradas sin comisiones |
Con más de 14 millones de descargas y una puntuación por parte de los usuarios de 4,6 estrellas, Trading 212 ha crecido hasta convertirse en una de las aplicaciones de trading más populares de Europa y uno de los mejores brokers españoles.
La clave de su amplia variedad de características es la posibilidad de comprar y vender más de 3.000 ETFs y acciones internacionales sin comisiones.
Además de esto, podrás realizar trading con fracciones de acciones a partir de 1 euro por acción.
Para inversores activos, Trading 212 dispone de más de 1.800 instrumentos de CFD con spreads ajustados y comisiones reducidas.
En este sentido, incluye más de 150 pares de forex, así como una amplia variedad de criptodivisas, acciones, índices y materias primas.
Eso sí, en el caso de la cuenta CFD debes asegurarte de entender cómo funciona la operativa para minimizar el riesgo de perder dinero.
De esta forma, Trading 212 es un broker que afirma estar embarcado en la misión de democratizar los mercados financieros con sus aplicaciones fáciles de usar que permiten a los inversores a largo plazo y a los traders activos operar con valores a costes reducidos.
El depósito mínimo para abrir una cuenta es de 10 euros. Sin embargo, Trading 212 posee una versión demo para practicar antes de depositar dinero de verdad en la plataforma.
Características de Trading 212
| Comisiones de operativa | Bajas |
| Productos | Acciones, ETFs y CFDs |
| Países soportados | La mayoría de los países europeos |
| Regulación | Financial Conduct Authority (FCA) del Reino Unido |
| Puntuación de la aplicación móvil | 4,6 en Google Play y 4,5 en la App Store |
| Material educativo | Canal de YouTube |
| Depósito mínimo | 10 € |
| Comisión por inactividad | Sí |
| Tiempo para abrir una cuenta | 48 horas |
| Divisas base | EUR, GBP y USD, entre otras |
| Cuenta demo | Sí |
Tipos de cuentas y comisiones
Trading 212 ofrece tres tipos de cuentas con distintas características y comisiones. Sin embargo, me centraré en dos de ellas: Trading 212 y Trading 212 CFD.
Trading 212 Invest
Con la cuenta Trading 212 Invest tendrás acceso a más de 3.000 acciones y ETFs con los que se puede operar sin límites y sin comisiones, ni siquiera por inactividad ni por custodia.
También proporciona un sistema de routing que permite la ejecución directa de órdenes. Éste es un resumen de las características de la cuenta Invest:
- Depósito mínimo: 1 EUR, 1 USD o 1 GBP
- Cantidad mínima de depósito por transferencia: 10 EUR, 10 USD o 10 GBP
- Comisión por depósito: no
- Retirada mínima: 1 EUR, 1 UDS o 1 GBP
- Comisión por retirada: no
- Operación mínima: 1 acción
- Sin comisiones por dejar una posición abierta de un día para otro (overnight)
Trading 212 CFD
La cuenta CFD (Contract For Difference, o contrato por diferencia) ofrece operativa apalancada con alrededor de 1.800 instrumentos, incluyendo acciones, 150 pares de forex, criptodivisas, índices y materias primas.
Los requisitos de margen variarán para las posiciones que abras dependiendo del instrumento específico. Además, se realizarán abonos y cargos diarios en tu cuenta por los intereses.
Las características de esta cuenta son:
- Depósito mínimo: 10 EUR, 10 USD o 10 GBP
- Comisión por depósito: no
- Retirada mínima: 10 EUR, 10 USD o 10 GBP
- Comisión por retirada: no
Por otro lado, la operativa tiene las siguientes condiciones:
- Al dejar una posición abierta para el día siguiente, Trading 212 abonará o cargará en tu cuenta cada día los intereses
- Tarifa por cambio de divisas: 0,5%
- Sin otras comisiones
En cuanto a los requisitos de margen, son los siguientes
- El margen exigido depende del instrumento con el que se opere (la lista completa se puede ver en la página web de Trading 212)
- Forex: 3,33% para los principales pares de divisas; 5% para el resto
- Materias primas: 5% para el oro; 10% para otras
- Acciones: 20%
- Índices: 5% para los principales; 10% para el resto
Regulación
Trading 212 se fundó como Avus Capital en 2004 en Bulgaria. En última instancia, Trading 212 es una empresa privada propiedad de Ivan Ashminov y de su socio.
En ese país, esta compañía está regulada por la Financial Supervision Commission, con número de registro RG-03-0237.
Por otro lado, Trading 212 UK Ltd. está registrada en Inglaterra y Gales, además de estar autorizada y regulada por la Financial Conduct Authority (FCA) con número de registro 609146.
Todos los fondos de sus clientes se mantienen separados en cuentas bancarias segregadas cubiertas por el Financial Services Compensation Scheme (FSCS) británico y por el Investors Compensation Fund búlgaro.
En caso de quiebra, la compensación del FSCS cubre hasta 85.000 GBP, mientras que en el caso del ICF de Bulgaria llega hasta el 90% (con un límite de 20.000) de los fondos del cliente.
Plataforma de trading
Aunque es popular sobre todo por su aplicación para plataformas móviles, Trading 212 ofrece un entorno web repleto de funciones con acceso a más de 1.800 instrumentos.
Pero además de la gran cantidad de funcionalidades, su distribución es sencilla y resulta fácil navegar por esta plataforma.
Mientras que la mayoría de sus competidores dependen del software MetaTrader, Trading 212 utiliza su propia plataforma propietaria.
En ella encontrarás todas las herramientas estándares del sector que cabría esperar para realizar análisis técnico y generar gráficos, incluyendo un feed de noticias y un calendario económico con fechas importantes.
Además, esta empresa ofrece una característica única: su propia extensión de Google Chrome que emula la versión móvil dentro del navegador.
Las características de la plataforma web son las siguientes:
- Distribución fácil de navegar
- Patrones de velas japonesas y plantillas de gráficos
- 5 tipos de gráficos
- 55 indicadores
- 20 herramientas de dibujo
Aplicación de trading
Trading 212 quiere proporcionar una “verdadera” experiencia de trading móvil para sus clientes con dispositivos iOS y Android.
De hecho, esta aplicación ha sido bien recibida por los usuarios, con una valoración de 4,5 estrellas tanto en la App Store como en Google Play.
Esta aplicación está repleta de características: cotizaciones, tutoriales para aprender, y mucho más.
Sin embargo, no incluye un feed de noticias y dispone de muy pocas herramientas de investigación.
También permite utilizar operativa automatizada mediante la aplicación ProQuant, lo cual es interesante si te gusta el trading social.
En resumen, las principales características de la aplicación son las siguientes:
- 43 indicadores
- 19 herramientas de dibujo para hacer gráficos personalizados
- Lista de vigilancia que se sincroniza con la plataforma web
- Integración con ProQuant para realizar robo-trading
Conclusión sobre Trading 212
Como ocurre con eToro, Trading 212 es uno de los mejores brokers españoles para operar con ETFs y acciones sin ningún tipo de comisión.
Además, ofrece soporte durante las 24 horas del día y una fantástica aplicación para móviles.
Desde el punto de vista del usuario, Trading 212 ha recibido valoraciones excelentes en Trustpilot por parte de los usuarios, además de en las tiendas de aplicaciones de Android y Apple.
Ahora bien, pese a la promesa de un modelo sin comisiones, debes tener en cuenta algunas cosas. Los spreads de esta plataforma son difíciles de controlar, y pueden llegar a resultar confusos.
Además, la empresa podría hacer mucho más para mejorar su transparencia, posiblemente saliendo a bolsa para aumentar el escrutinio.
Atención: Invertir puede ser rentable, pero no está exento de riesgos de perder el dinero depositado. Puedes perder (parte de) tu depósito.
¿Quién es el Capitalista Ninja?
En internet soy Pau Ninja y esta es mi cara capitalista. Uso armas como el ahorro para combatir la deuda. En la senda de la libertad financiera, mi armadura contra la inflación es la inversión. - Llevo una comunidad de inversores y multipotenciales de +800 miembros donde nos formamos conjuntamente sobre dinero, inversión y mejora personal.
- Tengo un podcast de desarrollo personal en el que hablo de todo: dinero, estilo de vida, negocios online, enigmas de la historia y mucho más.
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